Schenken op papier
Schenken kan in het kader van estate planning een mooi instrument zijn om alvast wat vermogen over te dragen. Wanneer u niet direct uw geld daadwerkelijk wilt of kunt schenken kan schenken op papier een goede oplossing zijn. U schenkt een bedrag aan uw kind of een ander en leent hetzelfde bedrag gelijk weer terug. De schenking dient vastgelegd te worden in een notariële akte en u dient jaarlijks 6% rente te betalen over de ‘lening’. Afgezien van de rente voelt u deze schenking verder niet in uw portemonnee. Wij vertellen u er graag meer over.
Levenstestament
Het is goed om na te denken over wie uw belangen behartigt als u dat zelf niet meer kunt en hoe u zaken geregeld zou willen hebben. In een levenstestament kunt u bepaalde zaken laten vastleggen.
Een levenstestament bestaat veelal uit twee volmachten. Een volmacht voor de financiële belangen en een volmacht voor de medische en persoonlijke zaken. Het levenstestament geldt tijdens uw leven en gaat niet over wat er met uw bezittingen moet gebeuren na overlijden, dat bepaalt u in een testament. In een levenstestament legt u keuzes en wensen vast voor uw eigen toekomst. Het kan hierbij gaan om financiële en zakelijke belangen, een keuze voor wel of geen medische behandeling en andere persoonlijke wensen. Wij kunnen u hier verder over informeren.
Uw testament up-to-date
Heeft u een testament? Is deze up-to-date? Uw wensen kunnen veranderen, evenals uw situatie. Tevens kunnen wetswijzingen aanleiding zijn om uw testament aan te passen. Wij bekijken graag of uw testament nog bij u past en of deze voor u fiscaal het meest aantrekkelijk is. Zo weet u zeker dat zaken geregeld zijn zoals u dat wilt, ook na uw overlijden.
Erfbelasting
Ook bij de minder leuke gebeurtenissen in uw leven nemen wij u graag zorg uit handen. Als u iets verkrijgt uit een nalatenschap moet u mogelijk erfbelasting betalen. Of dat zo is, hangt af van de waarde van de erfenis, uw relatie tot de overledene, de vrijstellingsregeling en de inhoud van een eventueel testament. Wij kunnen u hierover adviseren en verzorgen de aangifte erfbelasting graag voor u. Dat is een zorg minder, in een vaak zorgelijke tijd.